CGP Entrepreneurs en partenariat avec Oradéa Vie lance le contrat Valuance : une offre d’assurance-vie innovante qui valorise le rôle du conseiller.

Valuance est un contrat d’assurance vie multisupport complet qui intègre un mécanisme spécifique de tarification. L’assuré peut décider qu’une part de la rémunération de son Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) dépende de la performance de l’allocation financière proposée. L’expertise et le suivi sont ainsi valorisés.

Avec la « Gestion Experte » du contrat Valuance, le CGP dispose du support Sécurité en euros et de plus de 300 supports en unités de compte (OPC, ETF…présentant un risque de perte en capital) pour construire une allocation personnalisée client par client selon leurs objectifs d’investissement.

Le mécanisme de tarification de cette gestion est le suivant :

• des frais de gestion compétitifs de 0,80% maximum par an pour le support Sécurité en euros et les supports en unités de compte et 1,193 % maximum par an pour les supports SCPI,
• auxquels peut s’ajouter une rémunération du CGP de 10% de la performance annuelle de la poche investie en unités de compte si celle-ci est positive¹ d’une année sur l’autre.

Si cette poche génère une performance annuelle négative, le CGP ne perçoit pas de rémunération complémentaire.
Cette performance annuelle est calculée client par client, quelles que soient les allocations financières choisies et tient compte des arbitrages entre supports réalisés en cours d’année.
A tout moment, l’assuré peut opter pour la « Gestion Libre » n’intégrant pas ce mécanisme de commission de performance.

Ce nouveau contrat et son mécanisme de tarification innovant mettent en avant le rôle d’accompagnement du CGP au bénéfice des assurés.

« L’originalité du contrat Valuance, né des échanges entre Oradéa Vie et les CGP du Groupement, est de rechercher à travers une allocation d’actifs rigoureusement suivie par le CGP, à améliorer le service rendu à la clientèle. Ce positionnement, s’inscrit pleinement dans notre volonté d’accompagner les CGP à transformer leur cabinet en véritable société de services patrimoniaux. », précise Bruno Dell’Oste, Directeur Général de CGP Entrepreneurs.

« Le contrat Valuance, fruit de notre partenariat avec CGP Entrepreneurs, constitue une innovation par la valorisation du conseil apporté aux épargnants. Il nous semblait tout à fait pertinent que l’expertise et le suivi apportés par le conseiller soient en partie rémunérés en fonction de la performance générée par le contrat. La force de cette innovation produit est renforcée par la simplicité de son mécanisme et sa transparence pour l’épargnant. », explique Thibaut Peigney, Directeur général délégué d’Oradéa Vie.

A noter que le produit sera distribué par les cabinets partenaires de CGP Entrepreneurs et par les cabinets adhérents d'Infinitis.

¹ Hors SCPI et supports structurés qui peuvent bien entendu être choisis en « Gestion Experte » mais qui ne rentreront pas dans le calcul de performance.